Importante estratégia de redução de riscos para investimento em ICO

Por Nick Evdokimov

Os investidores de blockchain não são necessariamente avessos a riscos. Eles estão geralmente confortáveis com a volatilidade que existe no mercado hoje. Para muitos, esse possível revés é mínimo se comparado aos benefícios trazidos pelas ICOs. Quando uma startup cria a economia de seu token corretamente, ela dá aos investidores um número único de vantagens aos seus investidores como liquidez e flexibilidade na negociação de tais ativos.

Cada investidor individual no mercado possui a opção de vender seus tokens caso percam fé no projeto ou vejam que não haverá demanda pelos tokens no futuro. Alguns investidores escolhem aguardar e vender seus tokens quando eles aumentam de preço em vinte ou trinta vezes. Da mesma forma, outros investidores preferem liquidar seus ativos o mais rápido possível caso a startup não pareça equipada para lidar com a concorrência.

Entretanto, tirar vantagem desses benefícios não quer dizer que os investidores não deveriam mitigar o risco assumido ao fazer o investimento. Ao contrário, a flexibilidade das ICOs é precisamente o que os peritos usam para lidar com os investimentos.

Fundos e atraso nas decisões

Por exemplo, existem muitas estratégias que os fundos de investimentos já usam para evitar riscos. Uma das mais importantes é que eles atrasam a decisão de liquidar ou não uma porcentagem dos ativos totais de certo investimento. Um fundo pode comprometer US$ 1 milhão com uma startup mas apenas estar pronta para arriscar de fato apenas 25% daquele investimento, nesse caso negociando com a startup a condição de ter de volta US$ 750.000 do US$ 1 milhão caso o negócio seja desfeito. Isso significa o risco de perder US$ 250.000. De qualquer forma, o fundo pode vender os tokens que comprou a qualquer momento caso as coisas não deem certo.

Contudo, essa abordagem é muitas vezes exclusivamente executada nos fundos de investimento, onde os investidores individuais podem também achar interessante já que tais fundos estão rapidamente se tornando a melhor opção possível de investimento. Hoje existem mais e mais fundos trabalhando com uma pool maior e maior de investidores individuais e alguns deles oferecem oportunidades significativamente melhores, como a explanada acima, para mitigar riscos.

Assim sendo, quando estiver buscando por fundos de investimento é importante prestar atenção a quais transações estão sendo feitas entre o fundo e a startup. Uma regra geral é que fundos avessos a riscos recebem menores descontos do que grandes fundos onde se investe sem evitar riscos. No final das contas, tudo se resume à decisão entre desconto na compra ou riscos adquiridos.

Escrow em investimentos

O atraso de decisão anda lado a lado com os escrows (garantias). Independentemente de como o investidor lida com a startup – seja através de investimento direto, compra direta de tokens, ou através de um fundo – a startup deve oferecer uma opção para lidar com os riscos através desses serviços.

Além do mais, os serviços de garantias deveriam estar disponíveis tanto durante a ICO quanto após esse processo. No primeiro caso, eles reduzem os riscos da tomada inicial de fundos. Assim, os investidores ficam protegidos caso a ICO não arrecade fundos suficientes, se o time da startup entre em desentendimento, se um concorrente forte apareça no mercado ou até mesmo caso as regulamentações mudem. Desta maneira, a startup não segura os fundos do investidor inicialmente, ou seja, não há risco.

Uma vez que a ICO tenha sido concluída, as startups também podem usar de garantias para liberar os fundos gradualmente conforme o trabalho comece – tudo dentro de condições de que o projeto atinja certos objetivos. As startups que trabalham sobre esse arranjo são aquelas que protegem os investimentos dos detentores de token até o último suspiro.

Existe um aumento no número de plataformas que englobam essa abordagem em seu processo de ICO para permitir arrecadamento para projetos interessantes. De certa forma, elas podem ser vistas similarmente a uma Kickstarter. Elas misturam o processo de atraso de decisão com serviços de garantia para manter o menor risco possível para os investidores. A lógica por trás disso é que toda vez que um projeto atinge certo marco em seu roadmap, a conquista é gravada na blockchain e a plataforma automaticamente libera os fundos de garantia ao mesmo, fundos os quais são necessários para os próximos passos. Existem várias aplicações para esse mecanismo inovador, desde projetos imobiliários a até filmes, músicas e livros.

Todas essas são estratégias importantes para se ter em mente e que podem ser aplicadas em situações diferentes. Uma última, mas importante, questão é que todas as partes envolvidas devem almejar e compartilhar um interesse de que tal projeto em particular seja um sucesso. É essencial para a segurança de que os interesses da startup, do fundo e de investidores individuais estejam sempre alinhados.

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