A gigante de remessas Western Union foi multada em US$ 586 milhões depois de admitir a lavagem de dinheiro e apoio a transferências bancárias fraudulentas. A multa de US$ 586 milhões será usada como um reembolso para as vítimas dos crimes.
Negligência
O Departamento de Justiça dos EUA (DOJ) diz que a negligência da Western Union levou a más práticas, e que uma melhor vigilância poderia ter evitado imensos prejuízos para os consumidores dos EUA, se tudo for confirmado
Edith Ramirez, presidente da Comissão Federal de Comércio (FTC), observou que:
“A Western Union deve a responder por seus atos perante os consumidores americanos, ela deveria proteger seus usuários, ao invés disso preferiu fazer vista grossa, olhar para outro lado , e seu sistema facilitou esquemas e roubos”.
O movimento segue investigações pelo Departamento de Justiça dos Estados Unidos que implicava a empresa por deliberadamente não manter um mecanismo eficiente contra a lavagem de dinheiro.
Os criminosos que engambelaram os americanos usavam os serviços da empresa para transferir seus ganhos. O advogado geral assistente em exercício, David Bitkower disse em um comunicado, divulgado na quinta, o seguinte:
“Conforme este caso demonstra, enviar dinheiro pode ser a maneira mais rápida de enviá-lo, diretamente para os bolsos de criminosos e fraudadores.”
Para evitar futuras ocorrências de atividades criminosas, a Western Union vai entrar em um acordo com o Departamento de Justiça e outras agências governamentais, incluindo a procuradoria-geral dos EUA.
O acordo inclui garantias sobre futuras fraudes possíveis. As garantias serão reguladas pela Comissão de Comércio Federal. O DOJ e a FTC exigem que a empresa tenha mecanismos para bloquear transferências suspeitas, ou que sejam alvo de investigações.
Eles também exigem a que a Western Union forneça avisos de fraude claros e transparentes ao consumidor sobre o seu papel e as formas de transferência de dinheiro eletrônico, e também que aumente a disponibilidade de sites e números de telefone que permitam aos consumidores apresentarem queixas de fraude e de reembolsar uma transferência de dinheiro induzida de forma fraudulenta se a empresa não conseguiu cumprir com os seus procedimentos antifraude em conexão com essa transação.
Todos os cidadãos norte-americanos que suspeitem terem sido alvo de fralde ou enganados por meio de transações fraudulentas via Western Union deverão denuncia-las ao Departamento de Justiça dos Estados Unidos.
Hipocrisia Oficial
Desde 2009, os governos têm vindo a apontar o dedo para o Bitcoin e outras moedas digitais como um canal para lavagem de dinheiro e atividades fraudulentas. Muitos especialistas de criptografia acreditam que as acusações eram infundadas, olhando para o valor de mercado escasso do Bitcoin.
Na verdade, o Bitcoin e a tecnologia blockchain podem evitar tais atividades criminosas. Mas governo nenhum admite isso, porque então teriam que adotar a tecnologia em seus governos, e isso não é bom. Dar ao povo esse nível de controle sobre os impostos pagos é o pesadelo da grande maioria dos governos existentes.
O momento é propício para que as pessoas evitem serviços de remessas tradicionais e abracem programas de transferência de dinheiro inteligentes baseados em Blockchain.
Chrys é fundadora e escritora ativa do BTCSoul. Desde que ouviu falar sobre Bitcoin e criptomoedas ela não parou mais de descobrir novidades. Atualmente ela se dedica para trazer o melhor conteúdo sobre as tecnologias disruptivas para o website.
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